Exploiter le potentiel de l'identité numérique pour l'Open Finance

Utiliser la plateforme IAM leader de son marché pour améliorer l'expérience client, étendre la sécurité, respecter la réglementation et accompagner l'Open Finance.

Qu'est-ce que l'Open Finance ?

 

L'Open Finance (ou finance ouverte) est un mouvement qui s'appuie sur les normes d'ouverture mondiale, les exigences techniques et l'accès en toute confiance par des tiers aux données client, permis par la réglementation sur l'Open Banking (ou banque ouverte). En exploitant le potentiel de la finance ouverte, les entreprises peuvent utiliser des API financières (FAPI), le consentement des clients et les bonnes pratiques en matière d'identité afin de : 

  • Sécuriser l'écosystème des financial services
  • Générer de nouveaux revenus
  • Garder une longueur d'avance sur la concurrence

Mobiliser les trois piliers de l'Open Finance

 

Les réglementations sur l'Open Banking ont transformé le secteur de la banque de détail en Europe, en Australie et dans la région Asie-Pacifique. De nos jours, les clients demandent plus de personnalisation, de meilleures expériences et un contrôle accru sur leurs données issues d'une gamme de services financiers plus étendue. ForgeRock Identity Platform permet aux établissements financiers d'accélérer leur modernisation informatique, d'atténuer les risques émergents liés à la cybersécurité et de se conformer aux réglementations.

Améliorer l'expérience client

Améliorer l'expérience client

Augmentez le nombre de vos clients plus rapidement et offrez leur une expérience multicanale exceptionnelle, cohérente et sécurisée sur tous les canaux, physiques ou numériques, afin de générer de nouveaux revenus. Utilisez ForgeRock Identity Platform pour réduire les frictions dans le parcours client, consolidez les silos de données pour créer une vue unique sur les besoins de vos clients, et laissez les choisir comment partager leurs propres données avec des tiers de confiance.

Gestion des identités et des accès client

Étendre la sécurité Zero-Trust

Étendre la sécurité Zero-Trust

Intégrez des stratégies de sécurité reposant sur l'identité au cœur même de l'écosystème Open Finance en sécurisant les FAPI, en accélérant l'accès sécurisé, en renforçant l'authentification et en unifiant les identités des différents répertoires, qu'ils soient sur site, dans le cloud ou hybrides. Utilisez ForgeRock Identity Platform optimisée par l'IA pour éviter tout accès non autorisé, pour supprimer les silos de données existants et pour mettre en place rapidement les modèles de sécurité de type Zero Trust et CARTA.

Zero Trust et CARTA

Répondez aux exigences de conformité

Répondez aux exigences de conformité

Sécurisez les données client et tout l'écosystème des services financiers pour respecter les réglementations sur la protection des données et la confidentialité. Exploitez toute une palette de fonctionnalités d'authentification, d'autorisation et de fédération afin de vous conformer aux réglementations relatives à l'authentification forte du client, aux FAPI et au partage de données, et ce tout en atténuant les risques de sécurité associés à l'intégration dans votre écosystème de nouveaux prestataires Open Finance.

L'identité numérique pour les services financiers

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Garder une longueur d'avance sur l'évolution des réglementations

L'évolution de la règlementation en Europe, en Australie et en Asie-Pacifique modifie en profondeur la manière de concevoir, de fournir et de consommer les services financiers. Le Règlement Général sur la Protection des Données (RGPD) de l'Union Européenne a renforcé le respect de la vie privée des clients. La loi australienne Consumer Data Right (CDR) a conféré aux consommateurs plus de choix, ainsi qu'un meilleur accès et un contrôle optimisé sur leurs données. La révision de la directive sur les services de paiement (PSD2) augmente la concurrence entre les services financiers en promouvant la norme OpenAPI sécurisée, l'authentification forte des clients (SCA) et le partage conditionné par le consentement.

ForgeRock Identity Platform aide les établissements financiers à se conformer aux exigences réglementaires en :

  • Sécurisant les FAPI internes et externes
  • Respectant les conditions régionales en matière de résidence et souveraineté des données
  • Laissant les clients décider avec qui ils partagent leurs données
  • Réduisant le risque de dépassement des capacités et d'accumulation des privilèges grâce à la gouvernance des identités basée sur l'IA
  • Ouvrant l'accès à un large réseau de solutions tierces pré-intégrées de SCA, de gestion du risque et de la fraude, de biométrie et de Know Your Customer (KYC)

En savoir plus sur les solutions pour les services financiers

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Inspirer confiance avec le consentement et la confidentialité

L'intégration croissante de services dans l'écosystème Open Finance en pleine expansion pose la question de la sécurisation des données et de la confidentialité des clients pour les services financiers. Parallèlement, les clients souhaitent mieux contrôler la manière dont leurs données sont partagées, avec qui, dans quel but et pour combien de temps.

Le fait pour une entreprise de conserver ses clients, leur fidélité et, donc, son chiffre d'affaires est intimement lié à sa capacité à leur inspirer confiance en leur demandant leur consentement. Cette capacité dépend des fonctionnalités que l'entreprise peut mettre en œuvre pour respecter la réglementation sur la confidentialité. ForgeRock Identity Platform aide les établissements financiers à développer la confiance en :

  • Proposant aux clients des options de gestion centralisée du consentement et de la confidentialité
  • Protégeant les données personnelles grâce à l'anonymisation, à un chiffrement robuste, ainsi qu'à d'autres techniques
  • Mettant à profit la gestion des accès des utilisateurs (UMA) pour permettre aux clients de contrôler la manière dont leurs données sont partagées avec des tiers de confiance

En savoir plus sur les solutions liées au consentement et à la confidentialité

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Mettre en œuvre une authentification forte client (SCA)

Les exigences croissantes des clients ont poussé les établissement financiers à proposer un choix toujours plus large de facteurs d'authentification sur différents appareils. En effet, une SCA efficace, dynamique et évolutive est la clef de voûte du programme de l'Open Finance. ForgeRock Identity Platform aide donc ces établissements à appliquer la SCA en :

  • Utilisant les signaux contextuels, comme la localisation, l'adresse IP, le type d'appareil, le système d'exploitation et le navigateur pour déclencher la SCA au bon moment
  • Éliminant les frictions inutiles lors de l'authentification à de multiples services, ce qui améliore l'expérience client
  • Limitant les difficultés associées à l'orchestration dynamique des règles et des workflows de SCA en profitant d'un accès intelligent « low-code, no-code » afin de diminuer le délai de mise sur le marché et offrir plus de flexibilité
  • Offrant l'accès à un large éventail de solutions tierces pré-intégrées d'authentification, de gestion des risques/fraudes, de biométrie comportementale et de vérification de l'identité (eKYC) grâce au réseau de confiance de ForgeRock

En savoir plus sur l'Intelligent Access

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Accélérer la modernisation et la migration IAM

L'évolution des cadres réglementaires à travers le monde et la prédominance croissante des FAPI rendent l'interopérabilité plus importante que jamais. Le passage au numérique, stimulé par l'Open Banking et l'Open Finance, nécessite le recours à une technologie IAM capable d'interagir sans encombres avec tout l'écosystème des services financiers et de fournir un accès sécurisé aux clients, aux employés, à des tiers de confiance et à d'autres entités non humaines. Les accélérateurs IAM de ForgeRock permettent aux établissements financiers de minimiser le risque et l'impact de la modernisation en :

  • Facilitant l'accès à une large gamme d'options d'accélération, afin de soutenir des migrations étendues juste à temps.
  • Fournissant des modèles pré-configurés sans surcoût.
  • Faisant migrer harmonieusement plusieurs répertoires d'identité vers la plateforme ForgeRock.
  • Soutenant l'expansion de l'écosystème Open Banking pour les workflows d'accueil, de consentement et d'autorisation d'accès, en permettant l'ouverture rapide et sécurisée des FAPI.

En savoir plus sur la modernisation des accélérateurs IAM

Resources

Guide

CIAM for Financial Services

Comparaison des fournisseurs de gestion d'identité numérique au sein du secteur des services financiers pour la CIAM

Livre blanc

Open Banking conforme

Découvrez comment utiliser l'authentification forte client et déployer les FAPI en toute sécurité afin de respecter les conditions réglementaires du CDR

Blog

Transformation du système britannique des retraites à travers Open Finance

Découvrez comment l'Open finance permet à l'identité numérique de créer des outils sûrs, fiables et conviviaux pour le système de retraite britannique